| COMPAÑÍA |
LA UNIÓN COMPAÑÍA NACIONAL DE SEGUROS S.A. |
| BALANCE GENERAL AL |
30 JUNIO DEL 2018 |
|
|
|
| CODIGO |
DESCRIPCION |
SEGUROS DE VIDA |
SEGUROS
GENERALES |
TOTAL |
| 1 |
ACTIVO |
959.330,40 |
20.931.115,27 |
21.890.445,67 |
| 11 |
INVERSIONES |
746.882,42 |
6.572.783,10 |
7.319.665,52 |
| 1101 |
FINANCIERAS |
707.265,61 |
1.540.199,28 |
2.247.464,89 |
| 110101 |
Renta Fija Tipo I a
Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010101 |
Titulo de Deuda Emitido y Garantizado por el Estado y Banco
Central del Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010102 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010103 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110102 |
Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado |
240.000,00 |
679.325,26 |
919.325,26 |
| 11010201 |
Titulo de Deuda y Garantizados por Estado y Banco Central del
Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010202 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
240.000,00 |
331.496,31 |
571.496,31 |
| 11010203 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
347.828,95 |
347.828,95 |
| 110103 |
Renta Fija Tipo II a
Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010301 |
Titulo de Deuda Emitido y Garantizado por el Estado y Banco
Central del Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010302 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010303 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110104 |
Renta Fija Tipo II a
Costo Amortizado |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010401 |
Titulo de Deuda Emitido y Garantizado por el Estado y Banco
Central del Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010402 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010403 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110105 |
Renta Fija Tipo III a
Valor Razonable |
0,00 |
1.791,77 |
1.791,77 |
| 11010501 |
Títulos Emitidos por el Servicio de Rentas Internas |
0,00 |
1.791,77 |
1.791,77 |
| 11010502 |
Otros Títulos de Rentas Fijas sin Fecha de Vencimiento |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110106 |
Renta Fija Internacional a Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010601 |
Titulo Emitidos y Garantizados por Estados y Bancos Centrales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010602 |
Títulos Emitidos por Bancos e Instituciones Financieras
Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010603 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110107 |
Renta Fija Internacional a Costo Amortizado |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010701 |
Titulo Emitidos y Garantizados por Estados y Bancos Centrales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010702 |
Títulos Emitidos por Bancos e Instituciones Financieras
Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010703 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110108 |
Renta Variable a Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010801 |
Acciones de sociedades nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010802 |
Inversiones en asociadas nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010803 |
Inversiones en negocios conjuntos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010804 |
Inversiones en subsidiarias nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010805 |
Cuotas de fondos de inversión nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010806 |
Cuotas de otros fondos y fideicomisos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110109 |
Renta Variable al Costo |
467.265,61 |
859.190,50 |
1.326.456,11 |
| 11010901 |
Acciones de sociedades nacionales |
0,00 |
697.767,85 |
697.767,85 |
| 11010902 |
Inversiones en asociadas nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010903 |
Inversiones en negocios conjuntos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010904 |
Inversiones en subsidiarias nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010905 |
Cuotas de fondos de inversión nacionales |
467.265,61 |
161.422,65 |
628.688,26 |
| 11010906 |
Cuotas de otros fondos y fideicomisos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110110 |
Renta Variable Internacional a Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011001 |
Acciones de sociedades extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011002 |
Inversiones en asociadas extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011003 |
Inversiones en negocios conjuntos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011004 |
Inversiones en subsidiarias extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011005 |
Cuotas de Fondos de Inversión extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011006 |
Cuotas de otros Fondos y Fideicomisos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110111 |
Renta Variable Internacional al Costo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011101 |
Acciones de sociedades extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011102 |
Inversiones en asociadas extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011103 |
Inversiones en negocios conjuntos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011104 |
Inversiones en subsidiarias extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011105 |
Cuotas de Fondos de Inversión extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011106 |
Cuotas de otros Fondos y Fideicomisos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110112 |
Otras inversiones |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011201 |
Préstamos sobre pólizas de vida |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110198 |
(Provisión fluctuación de valores) (crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110199 |
(Deterioro acumulado de Inversiones Financieras) |
0,00 |
-108,25 |
-108,25 |
| 11019901 |
(Deterioro acumulado de inversiones financieras de renta fija) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11019902 |
(Deterioro acumulado de inversiones financieras de renta
variable) |
0,00 |
-108,25 |
-108,25 |
| 1102 |
CAJA y BANCOS |
1.832,22 |
107.666,19 |
109.498,41 |
| 1103 |
ACTIVOS FIJOS |
37.784,59 |
4.924.917,63 |
4.962.702,22 |
| 12 |
DEUDORES POR PRIMAS |
- |
4.611.845,98 |
4.611.845,98 |
| 1201 |
PRIMAS POR COBRAR |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 120101 |
Por Vencer |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 120102 |
Vencidas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 120199 |
Provisión (Crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 1202 |
PRIMAS DOCUMENTADAS |
0,00 |
4.611.845,98 |
4.611.845,98 |
| 120201 |
Por Vencer |
0,00 |
2.668.857,59 |
2.668.857,59 |
| 120202 |
Vencidas |
0,00 |
1.960.195,76 |
1.960.195,76 |
| 120203 |
Cheques Protestados |
0,00 |
2.378,41 |
2.378,41 |
| 120299 |
Provisión (Crédito) |
0,00 |
-19.585,78 |
-19.585,78 |
| 13 |
DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS |
2.822,50 |
5.015.315,35 |
5.018.137,85 |
| 1301 |
Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 1302 |
Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos |
0,00 |
1.411.769,71 |
1.411.769,71 |
| 1303 |
Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados |
0,00 |
191,93 |
191,93 |
| 1304 |
Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos |
0,00 |
5.817,63 |
5.817,63 |
| 1305 |
Recuperaciones de Siniestros Avisados por Reaseguros Cedidos |
2.822,50 |
3.597.536,08 |
3.600.358,58 |
| 1399 |
Provisiones (Crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 14 |
OTROS ACTIVOS |
209.625,48 |
4.731.170,84 |
4.940.796,32 |
| 1401 |
DEUDAS DEL FISCO |
48,56 |
1.501.294,15 |
1.501.342,71 |
| 1402 |
DEUDORES VARIOS |
178.000,00 |
668.477,14 |
846.477,14 |
| 140201 |
Deudas de Intermediarios de Seguros |
0,00 |
59.523,79 |
59.523,79 |
| 140202 |
Deudores Relacionados |
0,00 |
8.741,78 |
8.741,78 |
| 140203 |
Deudas del Personal |
0,00 |
8.655,51 |
8.655,51 |
| 140204 |
Otras Cuentas por Cobrar |
178.000,00 |
591.556,06 |
769.556,06 |
| 140205 |
Intereses por Cobrar |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 140206 |
Anticipos Fonsat |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 140299 |
Provisión (Crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 1403 |
DIFERIDOS |
31.576,92 |
2.561.399,55 |
2.592.976,47 |
| CODIGO |
|
959.330,40 |
20.931.115,27 |
TOTAL |
| 2 |
PASIVOS |
293.418,46 |
8.574.611,30 |
8.868.029,76 |
| 21 |
RESERVAS
TECNICAS |
90.560,62 |
4.491.742,30 |
4.582.302,92 |
| 2101 |
RESEVAS DE RIESGOS EN
CURSO |
0,00 |
312.964,75 |
312.964,75 |
| 210101 |
Primas No
Devengadas |
0,00 |
312.964,75 |
312.964,75 |
| 210102 |
Riesgos No
Expirados |
0,00 |
312.964,75 |
312.964,75 |
| 210103 |
Especailes para
Reaseguros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2102 |
RESERVAS DE SEGUROS
DE VIDA |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210201 |
Reservas Matematicas
- Vida Individual |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210202 |
Reservas de Vida en grupo y Coberturas
Adicionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210203 |
Otras Reservas de Seguros de Vida - Ahorro |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2103 |
RESERVAS PARA
OBLIGACIONES DE SINIESTROS
PENDIENTES |
45.451,92 |
4.039.656,21 |
4.085.108,13 |
| 210301 |
SINIESTROS LIQUIDADOS
POR PAGAR VIDA Y GENERALES |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210302 |
SINIESTROS POR
LIQUIDAR VIDA Y GENERALES |
45.430,00 |
4.004.709,55 |
4.050.139,55 |
| 210303 |
RESERVAS DE
SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES |
21,92 |
34.946,66 |
34.968,58 |
| 210304 |
SEGUROS VENCIDOS DE
VIDA |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210305 |
DIVIDENDOS ACUMULADOS
POLIZAS DE VIDA |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2104 |
RESERVAS DESVIACION
DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS |
1.070,02 |
43.932,77 |
45.002,79 |
| 210401 |
RESERVAS
CATASTROFICAS |
0,00 |
3.801,56 |
3.801,56 |
| 210402 |
DESVIACION DE
SINIESTRALIDAD |
1.070,02 |
40.131,21 |
41.201,23 |
| 2105 |
RESERVAS DE
ESTABILIZACION |
44.038,68 |
95.188,57 |
139.227,25 |
| 210501 |
PARA RAMOS
NUEVOS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210502 |
PARA RAMOS
EXISTENTES |
44.038,68 |
95.188,57 |
139.227,25 |
| 2106 |
OTRAS RESERVAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 22 |
REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS |
0,00 |
2.487.825,01 |
2.487.825,01 |
| 2201 |
Primas por Pagar Reaseguros Cedidos |
0,00 |
2.385.342,30 |
2.385.342,30 |
| 2202 |
Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2203 |
Primas por Pagar Coaseguros Cedidos |
0,00 |
88.336,87 |
88.336,87 |
| 2204 |
Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados |
0,00 |
14.145,84 |
14.145,84 |
| 23 |
OTRAS PRIMAS POR PAGAR |
2.328,47 |
86.936,68 |
89.265,15 |
| 2301 |
Primas por Pagar Asegurados |
2.328,47 |
86.936,68 |
89.265,15 |
| 2302 |
Otras Primas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 24 |
OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO |
200.000,00 |
225.000,00 |
425.000,00 |
| 2401 |
Corto Plazo |
200.000,00 |
225.000,00 |
425.000,00 |
| 2402 |
Largo Plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
|
|
|
|
| 25 |
OTROS PASIVOS |
529,37 |
1.283.107,31 |
1.283.636,68 |
| 2501 |
IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR |
0,00 |
343.146,27 |
343.146,27 |
| 2502 |
CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL |
0,00 |
40.212,01 |
40.212,01 |
| 2504 |
INTERESES POR PAGAR OBLIGACIONES EN CIRCULACION |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2590 |
OTROS PASIVOS POR PAGAR |
529,37 |
899.749,03 |
900.278,40 |
| 259001 |
Dividendos por Pagar |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259002 |
Deudas con Empresas Relacionadas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259003 |
Deudas con Intermediarios |
0,00 |
20.940,62 |
20.940,62 |
| 259004 |
Regularización de Divisas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259005 |
Proveedores |
0,00 |
585.865,30 |
585.865,30 |
| 259006 |
Primas Anticipadas |
0,00 |
41.604,45 |
41.604,45 |
| 259007 |
Reaseguros no Proporcionales |
308,93 |
229.160,21 |
229.469,14 |
| 259008 |
Otras Cuentas por Pagar |
220,44 |
22.178,45 |
22.398,89 |
| 259009 |
Por Comisiones Intermediarios de Reaseguros Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259010 |
Deudas con Inspectores de riesgos |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259011 |
Deudas con Ajustadores de Siniestros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 26 |
VALORES EN
CIRCULACION |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2601 |
Papeles comerciales
en circulacion a corto plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2602 |
Obligaciones en
circulacion a largo plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3 |
P A T R I M O N I O |
714.370,11 |
12.559.082,37 |
13.273.452,48 |
| 31 |
CAPITAL |
402.281,39 |
7.597.718,61 |
8.000.000,00 |
| 3101 |
CAPITAL PAGADO |
402.281,39 |
7.597.718,61 |
8.000.000,00 |
| 3102 |
CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES
DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
|
0,00 |
1.321,18 |
|
| 32 |
RESERVAS |
172.218,77 |
4.526.281,37 |
4.698.500,14 |
| 3201 |
LEGALES |
89.417,73 |
552.584,32 |
642.002,05 |
| 3202 |
ESPECIALES |
0,00 |
1.321,18 |
1.321,18 |
| 3203 |
REVALORIZACION DEL PATRIMONIO |
0,00 |
71.868,14 |
71.868,14 |
| 3204 |
DIVIDENDOS ACCION |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3205 |
OTRAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3206 |
RESERVAS DE CAPITAL |
82.801,04 |
3.900.507,73 |
3.983.308,77 |
| |
|
139.869,95 |
435.082,39 |
|
| |
|
139.869,95 |
435.082,39 |
|
| 34 |
RESULTADOS |
139.869,95 |
435.082,39 |
574.952,34 |
| 3401 |
ACUMULADOS |
139.869,95 |
435.082,39 |
574.952,34 |
| 340101 |
Utilidades |
139.869,95 |
435.082,39 |
574.952,34 |
| 340102 |
(Pérdidas) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3402 |
DEL EJERCICIO |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 340201 |
Utilidades |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 340202 |
(Pérdidas) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO |
243.581,93 |
21.712.889,25 |
21.956.471,18 |
| |
|
314,07 |
1.584.800,85 |
|
| 4 |
E G R E S O S |
243.581,93 |
21.712.889,25 |
21.956.471,18 |
| 5 |
I N G R E S O S |
195.123,76 |
21.510.310,85 |
21.705.434,61 |
| (5 - 4) |
INGRESOS - EGRESOS
(Períodos intermedios) |
-48.458,17 |
-202.578,40 |
-251.036,57 |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| 6 |
CONTINGENTES |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 63 |
ACREEDORAS POR EL
CONTRARIO |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 64 |
ACREEDORAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
|
707.265,61 |
23.747.058,84 |
|
| 7 |
CUENTAS DE ORDEN |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 71 |
DEUDORAS |
707.265,61 |
23.747.058,84 |
24.454.324,45 |
| 7101 |
Valores en Custodia |
707.265,61 |
1.504.634,84 |
2.211.900,45 |
| 7102 |
Valores en Garantía |
0,00 |
20.808.608,08 |
20.808.608,08 |
| 7190 |
Otras |
0,00 |
1.433.815,92 |
1.433.815,92 |
| 72 |
ACREEDORAS POR EL CONTRARIO |
-707.265,61 |
-23.747.058,84 |
24.454.324,45 |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| "LA UNION" |
"LA
UNION" |
| Compañía Nacional de Seguros S.A. |
Compañía
Nacional de Seguros S.A. |
| |
|
|
|
|
| Lcda. Berta Loor de Castro. |
C.P.A.
Ruth Castillo Loaiza. |
| SUB-GERENTE |
CONTADORA |
| |
|
Reg. No.
0.29792 |
|
|
|
|
|