| COMPAÑÍA |
LA UNIÓN COMPAÑÍA NACIONAL DE
SEGUROS S.A. |
|
|
|
| BALANCE GENERAL AL |
30 NOVIEMBRE DEL 2015 |
|
|
|
| CODIGO |
DESCRIPCION |
SEGUROS DE
VIDA |
SEGUROS
GENERALES |
TOTAL |
| 1 |
ACTIVO |
1.229.296,00 |
26.573.486,89 |
27.802.782,89 |
| 11 |
INVERSIONES |
494.813,04 |
8.197.623,08 |
8.692.436,12 |
| 1101 |
FINANCIERAS |
461.330,73 |
3.567.228,49 |
4.028.559,22 |
| 110101 |
Renta Fija Tipo I a
Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010101 |
Titulo de Deuda Emitido y Garantizado por el Estado y Banco
Central del Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010102 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010103 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110102 |
Renta Fija Tipo I a Costo Amortizado |
381.331,03 |
2.772.388,21 |
3.153.719,24 |
| 11010201 |
Titulo de Deuda y Garantizados por Estado y Banco Central del
Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010202 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
292.581,03 |
2.337.861,90 |
2.630.442,93 |
| 11010203 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
88.750,00 |
434.526,31 |
523.276,31 |
| 110103 |
Renta Fija Tipo II a
Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010301 |
Titulo de Deuda Emitido y Garantizado por el Estado y Banco
Central del Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010302 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010303 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110104 |
Renta Fija Tipo II a
Costo Amortizado |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010401 |
Titulo de Deuda Emitido y Garantizado por el Estado y Banco
Central del Ecuador |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010402 |
Títulos Emitidos por el Sistema Financiero Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010403 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110105 |
Renta Fija Tipo III a
Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010501 |
Títulos Emitidos por el Servicio de Rentas Internas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010502 |
Otros Títulos de Rentas Fijas sin Fecha de Vencimiento |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110106 |
Renta Fija Internacional a Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010601 |
Titulo Emitidos y Garantizados por Estados y Bancos Centrales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010602 |
Títulos Emitidos por Bancos e Instituciones Financieras
Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010603 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110107 |
Renta Fija Internacional a Costo Amortizado |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010701 |
Titulo Emitidos y Garantizados por Estados y Bancos Centrales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010702 |
Títulos Emitidos por Bancos e Instituciones Financieras
Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010703 |
Títulos Emitidos por Sociedades no Financieras Extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110108 |
Renta Variable a Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010801 |
Acciones de sociedades nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010802 |
Inversiones en asociadas nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010803 |
Inversiones en negocios conjuntos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010804 |
Inversiones en subsidiarias nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010805 |
Cuotas de fondos de inversión nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010806 |
Cuotas de otros fondos y fideicomisos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110109 |
Renta Variable al Costo |
79.999,70 |
794.948,53 |
874.948,23 |
| 11010901 |
Acciones de sociedades nacionales |
0,00 |
690.734,76 |
690.734,76 |
| 11010902 |
Inversiones en asociadas nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010903 |
Inversiones en negocios conjuntos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010904 |
Inversiones en subsidiarias nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11010905 |
Cuotas de fondos de inversión nacionales |
79.999,70 |
104.213,77 |
184.213,47 |
| 11010906 |
Cuotas de otros fondos y fideicomisos nacionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110110 |
Renta Variable Internacional a Valor Razonable |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011001 |
Acciones de sociedades extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011002 |
Inversiones en asociadas extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011003 |
Inversiones en negocios conjuntos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011004 |
Inversiones en subsidiarias extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011005 |
Cuotas de Fondos de Inversión extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011006 |
Cuotas de otros Fondos y Fideicomisos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110111 |
Renta Variable Internacional al Costo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011101 |
Acciones de sociedades extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011102 |
Inversiones en asociadas extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011103 |
Inversiones en negocios conjuntos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011104 |
Inversiones en subsidiarias extranjeras |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011105 |
Cuotas de Fondos de Inversión extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011106 |
Cuotas de otros Fondos y Fideicomisos extranjeros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110112 |
Otras inversiones |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11011201 |
Préstamos sobre pólizas de vida |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110198 |
(Provisión fluctuación de valores) (crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 110199 |
(Deterioro acumulado de Inversiones Financieras) |
0,00 |
-108,25 |
-108,25 |
| 11019901 |
(Deterioro acumulado de inversiones financieras de renta fija) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 11019902 |
(Deterioro acumulado de inversiones financieras de renta
variable) |
0,00 |
-108,25 |
-108,25 |
| 1102 |
CAJA y BANCOS |
31.788,08 |
226.929,73 |
258.717,81 |
| 1103 |
ACTIVOS FIJOS |
1.694,23 |
4.403.464,86 |
4.405.159,09 |
| 12 |
DEUDORES POR PRIMAS |
590.901,90 |
6.257.227,95 |
6.848.129,85 |
| 1201 |
PRIMAS POR COBRAR |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 120101 |
Por Vencer |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 120102 |
Vencidas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 120199 |
Provisión (Crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 1202 |
PRIMAS DOCUMENTADAS |
590.901,90 |
6.257.227,95 |
6.848.129,85 |
| 120201 |
Por Vencer |
590.901,90 |
4.893.748,13 |
5.484.650,03 |
| 120202 |
Vencidas |
0,00 |
1.368.403,39 |
1.368.403,39 |
| 120203 |
Cheques Protestados |
0,00 |
232,71 |
232,71 |
| 120299 |
Provisión (Crédito) |
0,00 |
-5.156,28 |
-5.156,28 |
| 13 |
DEUDORES POR REASEGUROS Y COASEGUROS |
143.297,50 |
8.708.071,80 |
8.851.369,30 |
| 1301 |
Primas por Cobrar Reaseguros Aceptados |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 1302 |
Deudores por Siniestros de Reaseguros Cedidos |
56.000,00 |
1.722.180,19 |
1.778.180,19 |
| 1303 |
Primas por Cobrar Coaseguros Aceptados |
0,00 |
17.672,97 |
17.672,97 |
| 1304 |
Deudores por Siniestros de Coaseguros Cedidos |
0,00 |
37.174,07 |
37.174,07 |
| 1305 |
Recuperaciones de Siniestros Avisados por Reaseguros Cedidos |
87.297,50 |
6.931.044,57 |
7.018.342,07 |
| 1399 |
Provisiones (Crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 14 |
OTROS ACTIVOS |
283,56 |
3.410.564,06 |
3.410.847,62 |
| 1401 |
DEUDAS DEL FISCO |
283,56 |
2.512.526,13 |
2.512.809,69 |
| 1402 |
DEUDORES VARIOS |
0,00 |
278.823,07 |
278.823,07 |
| 140201 |
Deudas de Intermediarios de Seguros |
0,00 |
47.327,05 |
47.327,05 |
| 140202 |
Deudores Relacionados |
0,00 |
26.282,29 |
26.282,29 |
| 140203 |
Deudas del Personal |
0,00 |
23.842,90 |
23.842,90 |
| 140204 |
Otras Cuentas por Cobrar |
0,00 |
181.370,83 |
181.370,83 |
| 140205 |
Intereses por Cobrar |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 140206 |
Anticipos Fonsat |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 140299 |
Provisión (Crédito) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 1403 |
DIFERIDOS |
0,00 |
619.214,86 |
619.214,86 |
| CODIGO |
|
1.229.296,00 |
26.573.486,89 |
TOTAL |
| 2 |
PASIVOS |
435.851,16 |
15.868.789,62 |
16.304.640,78 |
| 21 |
RESERVAS
TECNICAS |
397.501,51 |
8.002.411,68 |
8.399.913,19 |
| 2101 |
RESEVAS DE
RIESGOS EN CURSO |
286.622,95 |
606.764,91 |
893.387,86 |
| 210101 |
Primas No
Devengadas |
286.622,95 |
606.764,91 |
893.387,86 |
| 210102 |
Riesgos No
Expirados |
286.622,95 |
606.764,91 |
893.387,86 |
| 210103 |
Especailes para
Reaseguros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2102 |
RESERVAS DE
SEGUROS DE VIDA |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210201 |
Reservas
Matematicas - Vida Individual |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210202 |
Reservas de Vida en grupo y Coberturas
Adicionales |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210203 |
Otras
Reservas de Seguros de Vida -
Ahorro |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2103 |
RESERVAS PARA
OBLIGACIONES DE SINIESTROS
PENDIENTES |
110.878,56 |
7.262.264,46 |
7.373.143,02 |
| 210301 |
SINIESTROS
LIQUIDADOS POR PAGAR VIDA Y GENERALES |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210302 |
SINIESTROS POR
LIQUIDAR VIDA Y GENERALES |
108.180,00 |
7.217.615,62 |
7.325.795,62 |
| 210303 |
RESERVAS DE
SINIESTROS OCURRIDOS Y NO REPORTADOS VIDA Y GENERALES |
2.698,56 |
44.648,84 |
47.347,40 |
| 210304 |
SEGUROS VENCIDOS
DE VIDA |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210305 |
DIVIDENDOS
ACUMULADOS POLIZAS DE VIDA |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2104 |
RESERVAS
DESVIACION DE SINIESTRALIDAD Y CATASTROFICAS |
0,00 |
11.128,28 |
11.128,28 |
| 210401 |
RESERVAS
CATASTROFICAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210402 |
DESVIACION DE
SINIESTRALIDAD |
0,00 |
11.128,28 |
11.128,28 |
| 2105 |
RESERVAS DE
ESTABILIZACION |
0,00 |
122.254,03 |
122.254,03 |
| 210501 |
PARA RAMOS
NUEVOS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 210502 |
PARA RAMOS
EXISTENTES |
0,00 |
122.254,03 |
122.254,03 |
| 2106 |
OTRAS
RESERVAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 22 |
REASEGUROS Y COASEGUROS CEDIDOS |
296,78 |
5.191.681,22 |
5.191.978,00 |
| 2201 |
Primas por Pagar Reaseguros Cedidos |
296,78 |
5.132.244,74 |
5.132.541,52 |
| 2202 |
Acreedores por Siniestros Reaseguros Aceptados |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2203 |
Primas por Pagar Coaseguros Cedidos |
0,00 |
36.793,99 |
36.793,99 |
| 2204 |
Acreedores por Siniestros Coaseguros Aceptados |
0,00 |
22.642,49 |
22.642,49 |
| 23 |
OTRAS PRIMAS POR PAGAR |
1.843,83 |
60.701,63 |
62.545,46 |
| 2301 |
Primas por Pagar Asegurados |
1.843,83 |
60.701,63 |
62.545,46 |
| 2302 |
Otras Primas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 24 |
OBLIGACIONES CON INSTITUCIONES DEL SISTEMA FINANCIERO |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2401 |
Corto Plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2402 |
Largo Plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
|
|
|
|
| 25 |
OTROS PASIVOS |
36.209,04 |
2.613.995,09 |
2.650.204,13 |
| 2501 |
IMPUESTOS, RETENCIONES Y CONTRIBUCIONES POR PAGAR |
0,00 |
233.241,94 |
233.241,94 |
| 2502 |
CUENTAS POR PAGAR AL PERSONAL |
0,00 |
101.945,27 |
101.945,27 |
| 2504 |
INTERESES POR PAGAR OBLIGACIONES EN CIRCULACION |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2590 |
OTROS PASIVOS POR PAGAR |
36.209,04 |
2.278.807,88 |
2.315.016,92 |
| 259001 |
Dividendos por Pagar |
0,00 |
15.660,61 |
15.660,61 |
| 259002 |
Deudas con Empresas Relacionadas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259003 |
Deudas con Intermediarios |
35.914,85 |
5.476,13 |
41.390,98 |
| 259004 |
Regularización de Divisas |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259005 |
Proveedores |
0,00 |
1.975.401,23 |
1.975.401,23 |
| 259006 |
Primas Anticipadas |
164,99 |
30.015,45 |
30.180,44 |
| 259007 |
Reaseguros no Proporcionales |
0,00 |
50.548,72 |
50.548,72 |
| 259008 |
Otras Cuentas por Pagar |
129,20 |
201.705,74 |
201.834,94 |
| 259009 |
Por Comisiones Intermediarios de Reaseguros Nacional |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259010 |
Deudas con Inspectores de riesgos |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 259011 |
Deudas con Ajustadores de Siniestros |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 26 |
VALORES EN
CIRCULACION |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2601 |
Papeles
comerciales en circulacion a corto plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 2602 |
Obligaciones en
circulacion a largo plazo |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3 |
P A T R I M O N I O |
504.749,16 |
10.770.816,13 |
11.275.565,29 |
| 31 |
CAPITAL |
238.112,91 |
1.602.806,09 |
1.840.919,00 |
| 3101 |
CAPITAL PAGADO |
238.112,91 |
1.602.806,09 |
1.840.919,00 |
| 3102 |
CAPITAL OPERATIVO(SUCURSALES
DE COMPAÑÍAS EXTRANJERAS) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
|
0,00 |
1.946.842,00 |
|
| 32 |
RESERVAS |
266.636,25 |
9.168.010,04 |
9.434.646,29 |
| 3201 |
LEGALES |
72.064,68 |
446.883,99 |
518.948,67 |
| 3202 |
ESPECIALES |
147.860,89 |
3.533.588,10 |
3.681.448,99 |
| 3203 |
REVALORIZACION DEL PATRIMONIO |
0,00 |
64.835,05 |
64.835,05 |
| 3204 |
DIVIDENDOS ACCION |
0,00 |
590,36 |
590,36 |
| 3205 |
OTRAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3206 |
RESERVAS DE CAPITAL |
46.710,68 |
5.122.112,54 |
5.168.823,22 |
| |
|
0,00 |
0,00 |
|
| |
|
0,00 |
0,00 |
|
| 34 |
RESULTADOS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3401 |
ACUMULADOS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 340101 |
Utilidades |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 340102 |
(Pérdidas) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 3402 |
DEL EJERCICIO |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 340201 |
Utilidades |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 340202 |
(Pérdidas) |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
TOTAL DEL PASIVO Y PATRIMONIO |
940.600,32 |
26.639.605,75 |
27.580.206,07 |
| |
|
|
|
|
| 4 |
E G R E S O S |
960.766,34 |
49.499.130,44 |
50.459.896,78 |
| 5 |
I N G R E S O S |
1.249.462,02 |
49.433.011,58 |
50.682.473,60 |
| (5 - 4) |
INGRESOS - EGRESOS
(Períodos intermedios) |
288.695,68 |
-66.118,86 |
222.576,82 |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| 6 |
CONTINGENTES |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 63 |
ACREEDORAS POR EL
CONTRARIO |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 64 |
ACREEDORAS |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| |
|
0,00 |
0,00 |
|
| 7 |
CUENTAS DE ORDEN |
0,00 |
0,00 |
0,00 |
| 71 |
DEUDORAS |
461.330,73 |
26.752.835,18 |
27.214.165,91 |
| 7101 |
Valores en Custodia |
461.330,73 |
3.536.697,14 |
3.998.027,87 |
| 7102 |
Valores en Garantía |
0,00 |
21.798.127,47 |
21.798.127,47 |
| 7190 |
Otras |
0,00 |
1.418.010,57 |
1.418.010,57 |
| 72 |
ACREEDORAS POR EL CONTRARIO |
-461.330,73 |
-26.752.835,18 |
27.214.165,91 |
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| |
|
|
|
|
| "LA UNION" |
"LA UNION" |
| Compañía Nacional de Seguros S.A. |
Compañía Nacional de Seguros S.A. |
| |
|
|
|
|
| Lcda. Berta Loor de Castro. |
C.P.A.
Ruth Castillo Loaiza. |
| SUB-GERENTE |
CONTADORA |
| |
|
Reg.
No. 0.29792 |
|
|
|
|
|